據(jù)英國《金融時報》20日報道，由于美國銀行(Bankof A m erica)涉嫌在樓市繁榮時期誤導(dǎo)房貸機(jī)構(gòu)，美國聯(lián)邦住房金融局(FH FA )或?qū)γ绹y行罰款至少60億美元。目前，華爾街涉嫌在抵押貸款業(yè)務(wù)方面違規(guī)的大銀行面臨的罰款壓力正在增大，因不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款金額最終或達(dá)到數(shù)百億美元。
報道稱，聯(lián)邦住房金融局代表房利美(FannieM ae)和房地美(FreddieM ac)索賠，欲讓美國銀行支付這筆罰金。美國聯(lián)邦住房金融局之前已就不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券起訴美國銀行、摩根大通(JPM organC hase)、高盛集團(tuán)(G oldm anSachs)和德意志銀行(D eutscheB ank)等17家大型金融機(jī)構(gòu)。
聯(lián)邦住房金融局認(rèn)為，這些金融機(jī)構(gòu)出售給房地美和房利美的抵押貸款證券的特點與營銷資料所描述不同，具有更高風(fēng)險，這種欺詐行為違反了相關(guān)法律的規(guī)定。這些金融機(jī)構(gòu)的誤導(dǎo)或不當(dāng)行為造成了房地美和房利美資產(chǎn)上的損失。其中，美國銀行的潛在風(fēng)險敞口最大，因其出售的此類證券名義價值高達(dá)570億美元，遠(yuǎn)高于摩根大通的330億美元。
報道稱，蘇格蘭皇家銀行(R oyal B ank ofScotland)出售的此類債券名義價值為300億美元，如果無法勝訴，也可能面臨數(shù)十億美元的罰款。此外，高盛集團(tuán)、瑞士信貸(C redit Suisse)和巴克萊銀行(Barclays)也將面臨罰款，但金額較少。
摩根大通集團(tuán)上周五已與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成初步協(xié)議，以創(chuàng)紀(jì)錄的130億美元罰金了結(jié)因不當(dāng)銷售抵押貸款證券引發(fā)的民事官司，其中有40億美元將支付給聯(lián)邦住房金融局。
外界預(yù)計，摩根大通與聯(lián)邦住房金融局之間的和解協(xié)議本周將敲定。之前，瑞銀(U BS)、花旗集團(tuán)(Citigroup)和通用電氣(G eneral Electric)已經(jīng)與該機(jī)構(gòu)達(dá)成了和解。
有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，摩根大通此次與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成數(shù)額巨大的和解協(xié)議，將為監(jiān)管機(jī)構(gòu)與其他大型銀行繼續(xù)進(jìn)行和解談判增加籌碼。其他大型銀行將很難以較低成本了結(jié)官司，他們要么將以高額罰金與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，要么將支付高昂的費用展開訴訟。
如果美國銀行支付這筆罰款，這將超過摩根大通初步同意支付的40億美元，成為聯(lián)邦住房金融局收取的最大一筆罰金。按照目前的情形估計，在不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券方面，華爾街大銀行僅向聯(lián)邦住房金融局支付的罰款金額最終就將超過百億美元；因抵押貸款支持證券業(yè)務(wù)向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款總金額或達(dá)數(shù)百億美元。
房利美和房地美是美國兩大住房抵押貸款機(jī)構(gòu)，持有或擔(dān)保美國現(xiàn)有約半數(shù)住屋的抵押貸款。2008年，由于不當(dāng)投資抵押貸款支持證券，房利美和房地美幾近破產(chǎn)。
